Lexique
Définitions courtes et claires des termes qui reviennent dans les guides de ce site.
- AMLO (Anti-Money Laundering Office)
- L'autorité thaïlandaise de lutte contre le blanchiment d'argent. Enquête sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et peut geler les actifs de personnes liées à des réseaux criminels — y compris de grandes arnaques à l'investissement. Voir le guide régulateurs.
- Boiler room (salle de vente sous pression)
- Une opération de vente sous pression — souvent un vrai bureau avec du personnel qui démarche par téléphone ou message — qui vend des titres faux ou sans valeur avec des techniques d'urgence scriptées. Le nom vient des conditions exiguës et sous pression des centres d'appels où ces opérations tournaient historiquement. Voir guide Ponzi, MLM et faux trading.
- BOT (Bank of Thailand)
- La banque centrale thaïlandaise. Régule les banques, et licencie les prêteurs non-bancaires (P-Loan, Nano Finance, apps e-Money) et les activités de change. Voir guide régulateurs.
- DBD (Department of Business Development)
- L'agence du Ministère du Commerce qui gère l'immatriculation des sociétés en Thaïlande. Une immatriculation DBD confirme qu'une société existe légalement — elle ne dit rien sur le fait qu'elle détienne une licence financière. Voir guide immatriculation.
- KYC / AML (connaissance client / anti-blanchiment)
- Les règles standards de vérification d'identité et de surveillance que doivent suivre les institutions financières licenciées. Une plateforme qui ne demande jamais de vérification d'identité avant d'accepter de gros dépôts saute une étape que toute vraie entreprise régulée doit suivre.
- Mule account (compte mule)
- Un compte bancaire utilisé pour recevoir et faire transiter rapidement des fonds volés ou arnaqués, appartenant souvent à quelqu'un recruté — parfois à son insu — pour faire passer l'argent contre rémunération. Un paiement demandé vers un compte personnel plutôt que professionnel est l'un des signaux d'alarme les plus nets.
- MLM (marketing multi-niveaux)
- Une structure qui récompense les participants pour le recrutement de nouveaux membres, en plus — ou à la place — de la vente d'un vrai produit. Beaucoup d'arnaques à l'investissement empruntent cette couche de recrutement pour grossir plus vite qu'un simple Ponzi. Voir guide Ponzi, MLM et faux trading.
- Pig-butchering (sha zhu pan)
- Un schéma d'arnaque qui commence par une fausse relation — un match sur une app de rencontre, un SMS de « faux numéro » — construite pendant des semaines avant qu'une « opportunité d'investissement » apparaisse. Voir guide arnaques sentimentales.
- Ponzi scheme (système de Ponzi)
- Un système qui paie les premiers investisseurs avec l'argent des suivants plutôt qu'avec un vrai profit — il s'effondre dès que les nouveaux dépôts ne peuvent plus dépasser les retraits. Voir guide Ponzi, MLM et faux trading.
- SEC (Securities and Exchange Commission Thailand)
- Le régulateur thaïlandais des valeurs mobilières. Licencie les courtiers, dealers, souscripteurs, gestionnaires de fonds et sociétés d'actifs numériques (crypto). Voir guide régulateurs.