การหลอกลวงแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศไทย: สิ่งที่ควรระวัง

การหลอกลวงแลกเปลี่ยนเงินตราส่วนใหญ่ในประเทศไทยไม่ใช่บูธปลอม — มันซับซ้อนกว่านั้น

บริษัทแลกเปลี่ยนเงินที่ได้รับอนุญาตถูกกำกับดูแลโดย Bank of Thailand — หมวดหมู่นี้ยังไม่ได้จัดทำในเว็บไซต์นี้ ดังนั้นควรตรวจสอบอย่างเป็นอิสระก่อนทำธุรกรรมจำนวนมาก การหลอกลวงมักรวมตัวอยู่รอบกลุ่มแลกเปลี่ยนออนไลน์ที่ไม่เป็นทางการและผู้ให้บริการ "อัตราดีกว่า" ที่ไม่มีใบอนุญาตซึ่งโฆษณาบนโซเชียลมีเดีย มากกว่าบูธจริงในย่านท่องเที่ยว

รูปแบบทั่วไป

• อัตราแลกเปลี่ยนที่โฆษณาไว้ดี แต่ใช้อัตราที่แย่กว่าตอนจ่ายจริงที่เคาน์เตอร์ (bait-and-switch)
• ทอนเงินผิดตอนนับ — ควรนับเงินทุกครั้งก่อนเดินออกจากเคาน์เตอร์
• ผู้ให้บริการที่ไม่มีใบอนุญาตเสนอแลกเปลี่ยน/โอนเงินออนไลน์ในอัตราที่ดีเกินจริง
• ไม่มีใบอนุญาตหรือป้ายอัตราแลกเปลี่ยนแสดงให้เห็น
• ขอให้จ่ายเงินเข้ากระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือบัญชีธนาคารส่วนตัวแทนที่จะเป็นบัญชีธุรกิจ
• ผู้ให้บริการปฏิเสธที่จะให้ใบเสร็จหรือหมายเลขอ้างอิงธุรกรรม

จะตรวจสอบบริษัทแลกเปลี่ยนเงินได้ที่ไหน

Bank of Thailand เป็นผู้ดูแลรายชื่อทางการของบริษัทแลกเปลี่ยนเงินและตัวแทนโอนเงินที่ได้รับอนุญาต เว็บไซต์นี้ยังไม่ได้จัดทำหมวดหมู่นั้น — ดูแหล่งข้อมูลที่เราตรวจสอบสำหรับสิ่งที่ครอบคลุมและไม่ครอบคลุมในที่นี้ ในระหว่างนี้ วิธีที่ปลอดภัยที่สุดก่อนแลกเปลี่ยนเงินจำนวนมากคือโทรสอบถามเคาน์เตอร์โดยตรงหรือตรวจสอบผ่านช่องทางของ BOT เอง แทนที่จะเชื่ออัตราที่โพสต์ออนไลน์

คำถามที่พบบ่อย