อภิธานศัพท์
คำอธิบายสั้น ๆ เข้าใจง่าย ของคำศัพท์ที่พบในคู่มือต่าง ๆ บนเว็บไซต์นี้
- AMLO (Anti-Money Laundering Office)
- หน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินของไทย สืบสวนการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และสามารถอายัดทรัพย์สินของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายอาชญากรรม — รวมถึงปฏิบัติการหลอกลวงด้านการลงทุนขนาดใหญ่ ดูคู่มือหน่วยงานกำกับดูแล
- Boiler room
- ปฏิบัติการขายแบบกดดันสูง — มักเป็นสำนักงานจริงที่มีพนักงานโทรศัพท์หรือส่งข้อความหาเป้าหมาย — ที่ขายหลักทรัพย์ปลอมหรือไร้ค่าด้วยเทคนิคสร้างความเร่งด่วนตามสคริปต์ ชื่อนี้มาจากสภาพการทำงานที่คับแคบและกดดันของศูนย์บริการโทรศัพท์ที่ปฏิบัติการเหล่านี้เคยดำเนินการในอดีต ดูคู่มือ Ponzi, MLM และเทรดปลอม
- BOT (Bank of Thailand)
- ธนาคารกลางของไทย กำกับดูแลธนาคาร และออกใบอนุญาตให้ผู้ให้กู้ที่ไม่ใช่ธนาคาร (P-Loan, Nano Finance, แอป e-Money) และธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ดูคู่มือหน่วยงานกำกับดูแล
- DBD (Department of Business Development)
- หน่วยงานภายใต้กระทรวงพาณิชย์ที่ดูแลการจดทะเบียนบริษัทในประเทศไทย การจดทะเบียน DBD ยืนยันว่าบริษัทมีตัวตนถูกต้องตามกฎหมาย — ไม่ได้บอกว่ามีใบอนุญาตทางการเงินหรือไม่ ดูคู่มือการจดทะเบียนบริษัท
- KYC / AML (Know Your Customer / Anti-Money Laundering)
- กฎมาตรฐานการยืนยันตัวตนและการเฝ้าติดตามที่สถาบันการเงินที่มีใบอนุญาตต้องปฏิบัติตาม แพลตฟอร์มที่ไม่เคยขอยืนยันตัวตนก่อนรับเงินฝากก้อนใหญ่กำลังข้ามขั้นตอนที่ธุรกิจที่ถูกกำกับดูแลจริงทุกแห่งต้องทำ
- Mule account (บัญชีม้า)
- บัญชีธนาคารที่ใช้รับและเคลื่อนย้ายเงินที่ถูกขโมยหรือหลอกลวงมาอย่างรวดเร็ว มักเป็นของคนที่ถูกชักชวน — บางครั้งโดยไม่รู้ตัว — ให้ส่งต่อเงินเพื่อแลกกับค่าตอบแทน การขอให้จ่ายเงินเข้าบัญชีส่วนตัวแทนที่จะเป็นบัญชีธุรกิจเป็นหนึ่งในสัญญาณเตือนที่ชัดเจนที่สุด
- MLM (Multi-Level Marketing)
- โครงสร้างที่ให้รางวัลผู้เข้าร่วมสำหรับการชักชวนสมาชิกใหม่ นอกเหนือจาก — หรือแทนที่ — การขายสินค้าจริง การหลอกลวงด้านการลงทุนจำนวนมากยืมชั้นการชักชวนนี้มาใช้เพื่อเติบโตเร็วกว่าแชร์ลูกโซ่ธรรมดา ดูคู่มือ Ponzi, MLM และเทรดปลอม
- Pig-butchering (sha zhu pan)
- รูปแบบการหลอกลวงที่เริ่มต้นด้วยความสัมพันธ์ปลอม — การจับคู่บนแอปหาคู่ ข้อความ "ผิดเบอร์" — ที่สร้างขึ้นเป็นเวลาหลายสัปดาห์ก่อนที่ "โอกาสการลงทุน" จะปรากฏขึ้น ดูคู่มือการหลอกลวงชู้สาว
- Ponzi scheme
- แผนการที่จ่ายเงินให้นักลงทุนรุ่นแรกด้วยเงินจากนักลงทุนรุ่นหลัง แทนที่จะเป็นกำไรจริง — มันล่มสลายเมื่อเงินฝากใหม่ไม่สามารถแซงหน้าการถอนได้อีกต่อไป ดูคู่มือ Ponzi, MLM และเทรดปลอม
- SEC (Securities and Exchange Commission Thailand)
- หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของไทย ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ ดีลเลอร์ ผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุน และธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล (คริปโต) ดูคู่มือหน่วยงานกำกับดูแล